6月26日，中國(guó)人民銀行公布非銀行支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展公示信息（2022年6月第四批）。其中，52家支付機(jī)構(gòu)獲續(xù)展，包括攜程、唯品會(huì)、蘇寧、美的等企業(yè)關(guān)聯(lián)支付機(jī)構(gòu)；10家支付機(jī)構(gòu)未提交有效期續(xù)展申請(qǐng)；1家的續(xù)展申請(qǐng)不予受理。與此同時(shí)，又有8家支付機(jī)構(gòu)續(xù)展申請(qǐng)中止。
因存在《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十四條規(guī)定的情形，央行決定中止對(duì)匯潮支付有限公司（下稱(chēng) “匯潮支付”）、上海瀚銀信息技術(shù)有限公司（下稱(chēng) “瀚銀信息”）、銀視通信息科技有限公司（下稱(chēng) “銀視通”）、嘉聯(lián)支付有限公司（下稱(chēng) “嘉聯(lián)支付”）、九派天下支付有限公司（下稱(chēng) “九派支付”）、中鋼銀通信息技術(shù)服務(wù)有限公司（下稱(chēng) “中鋼銀通”）、江西繳費(fèi)通信息技術(shù)股份有限公司（下稱(chēng) “繳費(fèi)通”）、云南本元支付管理有限公司《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展申請(qǐng)的審查。
上述第二十四條規(guī)定內(nèi)容提到，央行及其分支機(jī)構(gòu)在審查過(guò)程中出現(xiàn)申請(qǐng)人涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查且尚未結(jié)案等、申請(qǐng)人被依法***取限制業(yè)務(wù)活動(dòng)等尚未解除的、申請(qǐng)人正在被央行或者其他行政機(jī)關(guān)接管的等多種情況，可以作出中止審查的決定。
被中止續(xù)展的機(jī)構(gòu)中，匯潮支付成立于2011年，于2012年6月取發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》，由上海匯阜信息技術(shù)有限公司（下稱(chēng) “匯阜信息”）以及多名自然人持股。2014年，原法人張道舜退出，變更為楊國(guó)春；據(jù)工商信息，張道舜仍擔(dān)任公司董事長(zhǎng)，并通過(guò)匯阜信息持有匯潮支付股權(quán)。除網(wǎng)聯(lián)清算有限公司外，匯潮支付對(duì)外投資的上海匯潮數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司等均已注銷(xiāo)。張道舜擔(dān)任法人的上海彩納商貿(mào)有限公司則被吊銷(xiāo)，其參股的上海億賦金融信息服務(wù)有限公司則已注銷(xiāo)。
藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)注意到，匯潮支付關(guān)聯(lián)方曾涉足P2P及信貸相關(guān)業(yè)務(wù)。張道舜控股的上海匯賈電子商務(wù)有限公司（下稱(chēng) “匯賈電子”）是匯賈電商主體，**提供匯賈分期服務(wù)。此外，P2P平臺(tái)拍來(lái)貸主體上海鳳池金融信息服務(wù)有限公司（下稱(chēng) “鳳池金融”）控股股東同樣是匯潮支付股東。拍來(lái)貸**顯示，其合作伙伴包括高顏值、匯賈分期以及網(wǎng)帶信用黑名單，技術(shù)支持為匯阜信息。
此外，P2P貸貸紅主體上海沛池金融信息服務(wù)有限公司與匯潮支付也有共同的自然人股東。張道舜通過(guò)上海沛潮網(wǎng)絡(luò)信息服務(wù)有限公司控股貝才網(wǎng)主體上海貝才網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司，關(guān)聯(lián)微信公眾號(hào)“急速貸款”已注銷(xiāo)。
匯潮支付**本身介紹，主要業(yè)務(wù)品種包括網(wǎng)上支付、網(wǎng)銀收款、一麻袋電子錢(qián)包、企業(yè)下發(fā)、***支付、酒店機(jī)票訂購(gòu)，網(wǎng)貸P2P收款等互聯(lián)網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)。
2019年，匯潮支付曾因多項(xiàng)違規(guī)，總計(jì)被罰630萬(wàn)元；所涉違法行為類(lèi)型包括未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料、未按照規(guī)定報(bào)送可疑報(bào)告、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易。2018年末，匯潮支付還因逃避繳納稅款，被國(guó)家稅務(wù)總局上海市稅務(wù)局第二稽查局做出行政處罰，稽查檢查稅務(wù)處理稅款167.5萬(wàn)元及罰款83.8元。
在黑貓投訴【投訴入口】平臺(tái)，仍陸續(xù)有匯潮支付的相關(guān)投訴被指無(wú)故扣款，關(guān)聯(lián)的商家包括享花優(yōu)品、閃貸花、微眾花、樂(lè)享萬(wàn)卡等現(xiàn)金貸口子，投訴原因大多涉及會(huì)員扣款。
此外，上海瀚銀信息技術(shù)有限公司（下稱(chēng) “瀚銀支付”）也在中止審核的名單之列。
瀚銀支付成立于2006年，曾上線(xiàn)產(chǎn)品包括手付通、笑付通、商訊通、卡樂(lè)付、AIRPOS。 海瀾集團(tuán)在2018年2月正式成為瀚銀支付大股東。 工商信息顯示，海瀾集團(tuán)有限公司（下稱(chēng) “海瀾集團(tuán)”）持有瀚銀支付約64%股份，上海有瀚國(guó)際貿(mào)易有限公司（下稱(chēng) “有瀚國(guó)際”）持股9.99%；瀚銀總經(jīng)理施偉鋒約8%；瀚銀董事長(zhǎng)唐群卿持股約7%，其他股東還涉及君盛投資和太合誠(chéng)信投資。
曾有讀者向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)爆料，有人員參與冒牌“IDG”跑分平臺(tái)刷單任務(wù)，遭遇***局資產(chǎn)受損。有銀行流水顯示，交易對(duì)方戶(hù)名為瀚銀支付，用戶(hù)遂進(jìn)行舉報(bào)并報(bào)警。2021年上半年，人行上海分行對(duì)舉報(bào)瀚銀支付違規(guī)問(wèn)題作出答復(fù)。人行上海分行查明，瀚銀支付對(duì)一家在南京注冊(cè)的特約商戶(hù)入網(wǎng)審核不嚴(yán)，未就營(yíng)業(yè)執(zhí)照、**許可證等材料進(jìn)行有效核實(shí)，存在對(duì)特約商戶(hù)入網(wǎng)審核不嚴(yán)的問(wèn)題。
此外，在另一則舉報(bào)**中，人行上海分行查明，瀚銀支付根據(jù)一家在上海注冊(cè)的商戶(hù)的支付指令，將資金劃轉(zhuǎn)至指定的非同名銀行結(jié)算賬戶(hù)，存在未按規(guī)定設(shè)置特約商戶(hù)收單銀行結(jié)算賬戶(hù)的問(wèn)題。
2021年8月，中國(guó)人民銀行上?？偛抗夹姓幜P信息，瀚銀支付因與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易等原因，被處罰款1406萬(wàn)元；時(shí)任總經(jīng)理對(duì)瀚銀支付未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)等被罰10萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)，曾有接近海瀾集團(tuán)人員撇清集團(tuán)與瀚銀支付關(guān)聯(lián)。截至目前，海瀾集團(tuán)尚是瀚銀支付控股股東，持股比例逾64%。
瀚銀支付還關(guān)聯(lián)深圳瀚銀商業(yè)保理有限公司、深圳瀚銀融資租賃有限公司、深圳市廣義征信有限公司，并全資持有大手云（上海）信息技術(shù)有限公司（下稱(chēng)“大手云”）。大手云原名大手云（上海）金融信息服務(wù)有限公司嘉聯(lián)支付pos機(jī)注冊(cè)不用，曾是借貸平臺(tái)大手錢(qián)包主體。據(jù)天眼查數(shù)據(jù)，大手云的軟件著作權(quán)包括大手云錢(qián)包軟件。
上述兩家支付機(jī)構(gòu)，匯潮支付的許可證范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付，瀚銀支付還包括移動(dòng)電話(huà)支付。銀視通則僅有數(shù)字電視支付。銀視通由上海文化廣播**集團(tuán)有限公司持有，中銀通支付商務(wù)有限公司、銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司以及深圳市平安創(chuàng)新資本投資有限公司也是股東。因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，銀視通曾在2017年和2018年收央行罰單。
新國(guó)都旗下嘉聯(lián)支付也在中止列表之列。嘉聯(lián)支付成立于2009年5月，于2012年6月27日獲得全國(guó)范圍內(nèi)***收單業(yè)務(wù)的支付牌照，主要通過(guò)向商戶(hù)布放POS機(jī)具，提供***收單及增值服務(wù)，以獲取機(jī)具銷(xiāo)售或租賃及手續(xù)費(fèi)收入。2017年末，新國(guó)都與嘉聯(lián)支付股東山南市敏思達(dá)技術(shù)有限公司（下稱(chēng)“敏思達(dá)”）簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，作價(jià)7.1億元收購(gòu)嘉聯(lián)支付100%股權(quán)。嘉聯(lián)支付曾因反洗錢(qián)不力收大額罰單，旗下“立刷”***被廣州省公安廳點(diǎn)名存在讀取用戶(hù)聯(lián)系人數(shù)據(jù)、允許應(yīng)用發(fā)送短信、彩信，導(dǎo)致意外收費(fèi)、允許應(yīng)用程序錄制音頻等多項(xiàng)違規(guī)問(wèn)題。
九派支付主體成立于2011年，于2012年6月首次獲得支付牌照，彼時(shí)公司名為鷹皇金佰仕網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司，2017年5月變更為九派支付。同創(chuàng)九鼎投資控股有限公司通過(guò)**行控股股份有限公司旗下孫公司嘉興嘉源信息科技有限公司持有九派支付。成立以來(lái)，其許可范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話(huà)支付，以及湖南省、北京市、上海市的預(yù)付卡發(fā)行與受理。2018年9月，九派支付因違反支付結(jié)算、反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定收人行長(zhǎng)沙中心支行罰單，責(zé)令其限期改正并處以486.6萬(wàn)元罰款。
九派支付已對(duì)外表示嘉聯(lián)支付pos機(jī)注冊(cè)不用，已制定工作預(yù)案，確保在中止審查期間支付業(yè)務(wù)穩(wěn)定運(yùn)行，客戶(hù)備付金的流動(dòng)性和安全性不受影響，客戶(hù)權(quán)益得到有效保障，一切經(jīng)營(yíng)服務(wù)活動(dòng)正常開(kāi)展。公司將盡快再次提出《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展的申請(qǐng)。
此外，中鋼銀通原本的許可范圍也包括互聯(lián)網(wǎng)支付，以及上海地區(qū)的預(yù)付卡發(fā)行與受理。上海中鋼投資集團(tuán)有限公司控股中鋼銀通，背后股東還參股上海安融金融服務(wù)股份有限公司，關(guān)聯(lián)上海安融征信服務(wù)有限公司。
云南本元支付管理有限公司（下稱(chēng) “本元支付”）大股東為深圳市怡亞通投資控股有限公司（下稱(chēng) “怡亞通投資”），持股比例34%。2016年12月，原股東云南省城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司退出，新增新華都實(shí)業(yè)集團(tuán)股份有限公司以及怡亞通投資，其他自然人股東包括公司CEO等目前仍持股。怡亞通投資由怡亞通（002183）董事長(zhǎng)周?chē)?guó)輝控股。本元支付此前的許可范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付，以及云南省的預(yù)付卡發(fā)行與受理。
6月，怡亞通兩億出售網(wǎng)絡(luò)小貸牌照贛州市宇商網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司，買(mǎi)家微米信息法人曾有盒子科技背景、同期轉(zhuǎn)讓另一小貸公司廣盛行小貸。有聲稱(chēng)海瀾集團(tuán)關(guān)聯(lián)的大手錢(qián)包的借款人公開(kāi)曬出賬單顯示，收到廣盛行小貸的打款，廣盛行小貸或曾是大手錢(qián)包的資方之一。
中止名單中，繳費(fèi)通（835926）曾掛牌新三板，現(xiàn)已摘牌。繳費(fèi)通續(xù)展前的許可范圍僅有預(yù)付卡發(fā)行與受理。
2021年12月，央行披露的第三批牌照續(xù)展結(jié)果中，曾有6家機(jī)構(gòu)被中止審查，目前尚無(wú)公開(kāi)信息顯示相關(guān)機(jī)構(gòu)已獲續(xù)展。
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